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Dans cet article, nous discutons des investissements pour les expatriés en Asie, en particulier dans les principales économies asiatiques.
Si vous cherchez à investir en tant qu’expatrié ou individu à fort patrimoine net, domaine dans lequel je suis spécialisé, vous pouvez m’envoyer un e-mail (advice@adamfayed.com) ou utiliser WhatsApp (+44-7393-450-837).
Pourquoi est-il préférable d’investir en Asie plutôt qu’ailleurs ?
Au cours des 30 dernières années, le développement économique de l’Asie a surpassé tous les autres continents en termes de croissance moyenne. L’Asie est la seule région avec une population aussi dense et en expansion rapide.
Avec plus de 4,4 milliards d’habitants, l’Asie est de loin la région la plus peuplée de la planète. En réalité, il y a plus de personnes vivant en Asie que partout ailleurs. Moins de 8 milliards de personnes vivent sur l’ensemble de la Terre.
En d’autres termes, l’Asie constitue la majorité de la Terre telle que nous la connaissons. En investissant en Asie, vous investissez dans la grande majorité de la population.
En raison de la taille et de l’importance croissantes de l’Asie, qui favorisent une croissance plus rapide, les entreprises étrangères s’intéressent davantage à la région. Les entreprises en Chine et en Asie du Sud-Est axées sur la fabrication et les consommateurs ont particulièrement bénéficié des investissements en provenance d’autres régions du monde.
Les investissements de leurs voisins plus importants profitent également aux économies asiatiques plus petites.
En créant un besoin pour des entreprises et des services qui n’existeraient autrement pas, les touristes et les investissements chinois et indiens ont bénéficié à leurs voisins sur les marchés frontaliers.
En d’autres termes, un cycle de création de richesse a lieu à travers l’Asie alors qu’une toute nouvelle classe moyenne commence à émerger. La taille de la région et la densité de la population sont des facteurs importants qui renforcent la croissance.
Pour en savoir plus sur les investissements pour les expatriés en Asie, voici des options d’investissement pour les expatriés dans certaines des principales économies asiatiques.
Investissements pour les expatriés en Chine
Au cours des dernières décennies, l’économie de la Chine a connu certaines des croissances les plus rapides au monde.
Au cours des dix dernières années, l’économie chinoise a ralenti et a connu sa première baisse de PIB depuis des décennies.
- Dans les dix prochaines années, on s’attend à ce que le PIB de la Chine continue de se contracter.
- Cela signifie-t-il qu’investir en Chine est maintenant une mauvaise idée ?
- La réponse courte est : personne ne le sait. Les menaces et les opportunités continuent, c’est certain.
- En ce qui concerne les opportunités, les actions chinoises continentales ont connu la pire année depuis 2006 en termes de grands marchés boursiers.
- En conséquence, les actions continentales chinoises sont sous-évaluées par rapport à la plupart des autres marchés :
- Depuis les baisses qui ont suivi 2006, les marchés boursiers chinois ne se sont pas redressés.
Les marchés boursiers ne sont pas toujours efficaces, mais ils ne sont pas toujours insensés non plus.
Les investisseurs, y compris les institutionnels comme les banques et les fonds spéculatifs, prennent en compte les risques politiques et économiques associés aux investissements en Chine.
Grâce aux programmes de relance du gouvernement chinois, l’immobilier résidentiel et commercial en Chine a connu des hausses significatives après 2008-2009.
Cela indique que les rendements locatifs sont actuellement aussi bas que 1%, tout comme la Corée du Sud.
Contrairement à la Corée du Sud, la Chine limite également les types de biens immobiliers que les étrangers peuvent acheter.
En Chine, de nombreux étrangers ont rencontré la réussite financière grâce à des entreprises commerciales.
La Chine est l’un des plus grands exportateurs de minéraux et de ressources naturelles dans le monde grâce à l’extraction et à l’exportation de métaux rares, d’antimoine, de zinc, de titane, de tungstène, de plomb et de mercure.
Certains investisseurs étrangers ont bénéficié dans le passé d’investissements dans ce secteur ainsi que dans des biens de consommation utilisés par les classes moyennes.
Cependant, le principal danger actuellement est d’ordre politique. Les pays choisissent de plus en plus entre les États-Unis et la Chine en raison du conflit commercial et de la question du coronavirus. Ainsi, des entreprises chinoises comme Huawei et d’autres sont maintenant soumises à des réglementations plus strictes.
Il ne serait pas surprenant que la Chine riposte en imposant ses propres restrictions aux investisseurs étrangers.
En comparaison avec les années 1990 et 2000, lorsque l’immobilier était beaucoup moins cher et que le climat des affaires était plus accessible aux investisseurs internationaux, la Chine est aujourd’hui un investissement considérablement plus risqué qu’elle ne l’était à cette époque.
Investissements pour les expatriés au Japon
Le Japon évoque dans nos esprits des images de stagnation. Cependant, il existe des options lucratives pour les personnes souhaitant investir au Japon. Même si les valeurs immobilières peuvent avoir atteint un plateau, investir dans des terrains peut toujours être rentable.
Les ressources foncières du Japon sont particulièrement rares car c’est une nation insulaire dont la superficie est minuscule.
En conséquence, il y a une augmentation de la demande pour la propriété, ce qui entraîne une augmentation du prix des terrains au point que cela peut parfois égaler le coût d’une maison.
Les prix des capitaux au Japon ne sont pas en croissance à long terme, mais les rendements sur la location ne sont pas trop mauvais non plus.
Le facteur de la population s’avère déterminant. Actuellement, le Japon a une densité de population de 330 personnes par kilomètre carré, et ses ressources foncières sont si limitées qu’il est à la fois difficile et coûteux de créer de nouvelles maisons et de nouveaux quartiers.
Le client est responsable à la fois du loyer réel de l’appartement et de ce que l’on appelle “l’argent pour la clé” lors de la location d’un appartement. La somme de “l’argent pour la clé” est un cadeau unique et non remboursable fait au bailleur, qui équivaut au loyer d’un certain nombre de mois.
En raison de sa fabrication sophistiquée et efficace d’une variété de produits, le Japon est considéré comme une nation hautement développée.
C’est pourquoi certains investisseurs s’intéressent à nouveau au Nikkei japonais, malgré les mauvaises performances des marchés financiers ces dernières années.
Sa performance récente a été assez médiocre, ce qui en fait une explication.
En raison du redressement progressif du marché boursier japonais, la situation a commencé à changer au cours des dix dernières années environ :
- Le Nikkei a commencé à rebondir après des décennies de sous-performance depuis 2009.
- Le Nikkei a grimpé entre 22 000 et 24 000 après être tombé à un bas de 7 000 en 2009.
- De nombreuses entreprises et sociétés, existantes ou émergentes, actives dans divers secteurs industriels sont représentées sur le marché des valeurs mobilières au Japon.
- Ce n’est pas une mauvaise idée d’investir une partie de votre portefeuille dans les indices boursiers japonais, et MSCI World vous donne accès au Japon.
- Par l’intermédiaire du MSCI World, vous pouvez investir indirectement dans les actions japonaises.
Investissements pour les expatriés en Thaïlande
Contrairement aux années 1990, lorsque la Thaïlande était encore un marché émergent, c’est maintenant un pays à revenu intermédiaire comme la Chine. J’ai écrit plusieurs articles sur l’achat de biens immobiliers en Thaïlande et sur la Thaïlande en général.
L’économie de la Thaïlande continue de se développer avec son industrie touristique bien établie.
Une part importante des investissements provient de pays étrangers en raison de la solidité de la situation économique du pays.
Son marché immobilier a récemment connu des difficultés et l’épidémie du coronavirus a nui au tourisme.
Par conséquent, il pourrait y avoir beaucoup de bonnes affaires disponibles d’ici un à deux ans.
Il existe d’autres moyens d’investir en Thaïlande. Bien qu’investir dans les marchés boursiers thaïlandais puisse être une bonne stratégie pour augmenter votre argent, il y a des risques bien plus importants que lors de l’investissement dans les marchés boursiers américains.
Les entreprises des industries lourdes (celles impliquées dans l’extraction et le traitement des ressources naturelles) et des industries légères ont des titres disponibles à l’achat.
Ces industries sont bien développées et fournissent régulièrement des bénéfices et des dividendes.
La ville capitale de Bangkok, qui ressemble aujourd’hui à n’importe quelle autre grande capitale avec ses gratte-ciel, et les petits villages et stations balnéaires ont des marchés immobiliers très différents.
Investissements pour les expatriés en Corée du Sud
L’achat de biens immobiliers en Corée est un moyen très abordable de préserver et d’accroître le patrimoine d’un investisseur à l’heure actuelle.
Malgré le coût élevé de l’immobilier en Corée, jusqu’à la crise financière de 2008-2009, la valeur des propriétés coréennes a continué à augmenter. Le marché immobilier a ralenti en Corée du Sud.
Cependant, il y a un problème causé par les évaluations immobilières élevées. À Séoul, les rendements locatifs peuvent être de l’ordre de 1 à 2 % par an, car la location est bien moins coûteuse que la propriété.
Le marché immobilier de la République de Corée se caractérise par une grande diversité de types de biens immobiliers résidentiels et commerciaux.
La société d’investissement que vous contactez surveillera le marché immobilier coréen et ne vous proposera que les meilleures offres à examiner, en tenant compte de vos préférences et de vos capacités financières. De plus, il est attrayant d’injecter des fonds en République de Corée.
Le coût des terres en Corée est élevé car seulement 30 % de la superficie totale du pays est constituée de plaines, tandis que les 79 % restants sont couverts de montagnes.
Comme il y a un manque évident de terrains appropriés pour le développement, certains Coréens pensent que l’achat d’un terrain pour la construction est l’investissement le plus avantageux car vous pouvez non seulement économiser de l’argent mais aussi multiplier votre patrimoine de nombreuses fois.
Les analystes de la société d’investissement choisie vous fourniront tous les détails sur l’état du marché immobilier coréen. De plus, ils créeront un plan unique pour introduire votre argent sur le territoire de la République de Corée.
Actuellement, la Corée est une nation puissante avec un environnement politique et économique stable.
La Corée est une démocratie, semblable au Japon, qui accorde certains droits aux non-Coréens sur l’immobilier, les terres et autres actifs.
Malgré cela, il peut être difficile pour les non-Coréens de réaliser certains types d’investissements, comme acheter des entreprises, des propriétés ou des terres, sans une compréhension approfondie de la langue et de la culture coréennes. Par conséquent, il peut être plus pratique d’investir en Corée à travers les marchés boursiers.
Bien qu’il ait surpassé l’indice japonais Nikkei au cours des dernières décennies, l’indice Kospi coréen a connu des hauts et des bas comme tous les marchés. Les rendements à long terme de l’indice Kospi ont été relativement élevés.
Investissements pour les expatriés au Vietnam
Certains observateurs comparent le développement de la ville de Ho Chi Minh à celui de Shanghai dans leur attente que le Vietnam pourrait dépasser la Chine en tant que nation la plus puissante du monde. Ho Chi Minh est l’une des villes du monde qui se développe le plus rapidement.
Le Viêt Nam a également bénéficié de la migration de l’industrie manufacturière en raison de la querelle commerciale entre la Chine et les États-Unis.
Cependant, cette progression pourrait être affectée par la tendance actuelle à la localisation suivant le coronavirus, où certains pays cherchent à rapatrier des activités à l’intérieur de leurs frontières pour des raisons de sécurité et environnementales.
Il serait fascinant de voir comment le coronavirus affecte l’investissement étranger au Vietnam, dont l’économie est au point de développement réussi et nécessite plus d’investissement.
En plus de la fabrication, d’autres secteurs de l’économie se développent également, y compris le tourisme, la construction, la fabrication de biens par des processus chimiques et l’exploitation de certaines ressources naturelles.
Il serait avantageux de vous familiariser avec les particularités de la loi vietnamienne et les subtilités de la conclusion des transactions de vente et d’investissement si vous envisagez d’investir au Vietnam.
Le Vietnam n’est pas une démocratie, comme la Chine, ce qui accroît les risques juridiques pour les investisseurs.
Au Vietnam, il existe une grande variété d’opportunités d’investissement. L’achat de terrains et de biens immobiliers, la construction de bâtiments publics, l’achat d’actions de sociétés de fabrication vietnamiennes et l’extraction de ressources naturelles telles que les phosphates, la bauxite, le chrome, le charbon, le manganèse et le pétrole et le gaz sous-marins sont parmi les opportunités d’investissement les plus recherchées.
Malgré le manque de diversité des ressources naturelles du Vietnam, le pays est très convoité par les investisseurs.
L’un des moyens les plus rentables d’accroître votre patrimoine est d’acheter des actions d’entreprises, de sociétés et d’usines au Vietnam.
Le principal secteur de l’économie vietnamienne est la fabrication et l’exportation de marchandises.
Le Vietnam fabrique et exporte une large gamme de biens de consommation, y compris des fruits de mer, du riz, du café, du caoutchouc, des vêtements et des chaussures. Les produits fabriqués au Vietnam sont utilisés dans presque tous les pays.
Les entreprises au Vietnam qui produisent des biens industriels sont donc extrêmement rentables pour l’État et leurs propriétaires.
De plus, la loi vietnamienne offre plusieurs avantages et droits aux investisseurs internationaux, ce qui suscite beaucoup d’intérêt des investisseurs pour ce pays.
L’acquisition de biens immobiliers, de terrains et de constructions au Vietnam est un autre domaine d’investissement très prisé.
Vous pouvez choisir un emplacement idéal pour un bâtiment résidentiel ou commercial, et vous pouvez acheter un superbe appartement, une maison, un hôtel ou une villa dans une zone de villégiature.
Vous trouverez un certain nombre d’hôtels et de maisons le long de la côte qui sont des endroits fantastiques avec une vue imprenable sur les baies de la mer de Chine méridionale, qui sont extrêmement appréciées des touristes.
Au Vietnam, comme dans la plupart des pays asiatiques, l’immobilier est actuellement extrêmement coûteux. Les risques sont importants, mais cela peut tout de même valoir la peine.
Le marché boursier vietnamien est plus risqué que la plupart car il est plus récent.
Investissements pour les expatriés en Birmanie (Myanmar)
Les investisseurs étrangers ont récemment été autorisés à entrer en Birmanie. La Birmanie, un pays d’Asie du Sud-Est qui partage une frontière avec la Thaïlande, a un climat et une géographie similaires.
L’économie et l’industrie en Birmanie se développent activement récemment, malgré le faible niveau de vie dans le pays. De plus, le secteur du tourisme de Birmanie s’élargit rapidement et se portait bien avant la pandémie mondiale.
À ce stade de son développement économique, la Birmanie a désespérément besoin d’attirer des capitaux internationaux.
Par conséquent, il n’est pas surprenant que le pays soit plus ouvert aux investissements extérieurs que la Chine.
La législation en Birmanie permet aux étrangers d’acheter librement des biens immobiliers et des propriétés et offrent également plusieurs avantages.
La bonne nouvelle est que les objectifs d’investissement en Birmanie ne nécessitent pas d’investissements substantiels, bien que les investissements dans le pays soient de nature à long terme.
Bien que le coût de l’immobilier et des propriétés dans la ville de Birmanie ait augmenté de manière significative, les zones rurales offrent encore de bonnes affaires.
Par conséquent, l’investissement en Birmanie peut être un bon choix pour les personnes qui disposent de peu de liquidités au départ et qui sont prêtes à prendre des risques. L’argent investi dans des entreprises commerciales, telles que l’exploitation minière, peut être bénéfique pour le pays.
L’or, l’argent, les rubis, les saphirs, les topazes et le jade ne sont que quelques-uns des métaux et pierres précieux et semi-précieux régulièrement extraits en Birmanie.
L’expansion des entreprises d’extraction et de transformation, ainsi que l’acquisition de leurs actions, sont autant de composantes de l’investissement dans l’industrie minière de Birmanie.
Le secteur forestier, le secteur agricole et l’exportation de ressources naturelles sont tous activement développés par l’État de Birmanie. La Birmanie abrite de nombreuses forêts, dont beaucoup contiennent d’importants peuplements d’espèces d’arbres rares comme le teck.
Avec plus de 75 % des réserves mondiales de teck, la Birmanie est le premier exportateur de teck. L’économie de l’État de Birmanie est principalement basée sur le secteur agricole. Plus de 70 % de la main-d’œuvre de Birmanie travaille dans l’agriculture, qui contribue de manière significative au PIB du pays.
La Birmanie fournit au marché mondial du bois, des pierres semi-précieuses, des minéraux, des produits de la mer, du poisson, du riz et des haricots. L’industrie légère du pays produit des articles en plastique, du caoutchouc, des textiles pour la maison, des vêtements et des chaussures.
La bourse de Yangon n’a été établie qu’en 2015. Le risque d’investissement en actions en Birmanie est bien plus élevé que dans la plupart des autres pays.
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